Транзакции в CRM: как ASTART помогает бизнесу контролировать деньги и прибыль

На это есть несколько причин:

1. Мгновенный контроль движения денег
Вы видите фактические поступления и списания с точными датами: сегодня пришла оплата клиента, вчера ушёл аванс подрядчику. Актуальный баланс по счетам отображается в реальном времени, без ожидания отчётов бухгалтера.

2. Прозрачность задолженностей
Система показывает размер дебиторки и кредиторки. Помогает оценить реальную финансовую картину и планировать бюджет.

3. Фокус на прибыльности
Деньги сами по себе мало что говорят. Важно понимать, какой проект, этап или клиент приносит прибыль, а где вы теряете маржу. «Транзакции» в ASTART связывают деньги с объектами учёта: теперь оценка результатов основана на цифрах, а не интуиции.

4. Автоматический P&L и управленческий учёт без Excel
Автоматическая категоризация операций по статьям бюджета позволяет собрать P&L отчёт: выручка, себестоимость, валовая прибыль, операционные расходы, итог. Понимая экономику компании вы принимаете верные управленческие решения.

5. Меньше ручной работы
Интеграция с банком подтягивает операции автоматически. Если нужно — можно загрузить файл-выгрузку или ввести вручную. Система сама подсказывает статью бюджета и связи.

На странице выводятся все поступления и расходы компании. Для быстрого поиска доступны фильтры по датам, контрагентам, проектам, статьям бюджета.

Способы загрузки данных:

• Автоинтеграция с банком — операции появляются сами, без участия менеджеров.
• Загрузка выписки — поддерживается импорт файла-выгрузки из банка.
• Ручной ввод— для наличных, редких или разовых платежей.

Что видно по каждой операции:

• дата, контрагент, назначение операции;
• сумма (со знаком + или -);
• статья бюджета (определяется автоматически, её можно скорректировать).

Кроме этого, раздел позволяет следить за актуальным балансом компании:

• сколько денег на счетах — всего или по каждому отдельно,  например, если нужно посмотреть только рублёвый или валютный;
• дебиторская задолженность — ожидаемые поступления от клиентов;
• кредиторская задолженность — размер запланированных платежей.

Такой функционал помогает руководителю в любой момент видеть актуальную картину по счетам и обязательствам, избегать кассовых разрывов и принимать решения быстрее и увереннее.

Внутри каждой операции есть блок «Распределения» — это как раз тот механизм, который превращает обычное движение денег в управленческий учёт.

Благодаря «Распределению» можно:

• Разбить сумму операции на части, чтобы привязать их к разным проектам, этапам работ, сотрудникам, счетам на оплату. Это, например, полезно, если несколько счетов на оплату провели единой платежкой, а вам нужно «посадить» их на верные «реквизиты».
• Сменить статью бюджета, если автоматический вариант не подошёл.
• Выбрать расход или доход из плана — то есть связать фактическую операцию с заранее запланированной позицией платёжного календаря (пометить, что операция состоялась).

Та же логика работает и для расходов: зарплаты, подрядчики, реклама, хостинг, лицензии — всё распределяется и попадает в аналитику там, где это важно.

На основе транзакций система формирует управленческие отчёты автоматически. Руководителю больше не нужно тратить время на сбор цифр вручную.

1. P&L (отчёт о прибылях и убытках)
Один из основных источников управленческого учёта. Вы видите выручку, себестоимость, валовую маржу, операционные расходы и итоговую прибыль.

2. График доходов и расходов
Визуальное отображение динамики по месяцам. Удобно для планирования и контроля кассовых разрывов.

3. Прибыльность проектов
Показывает, какой проект приносит денег больше, а какой «съедает» ресурсы.

4. LTV клиента
Виджет, который показывает, сколько вы реально заработали за весь период сотрудничества с клиентом.

Выгоды очевидны:

1. Данные связаны с реальными процессами
В CRM уже живут клиенты, сделки, проекты, задачи. Привязав к ним платежи, вы получаете аналитику, необходимую для успешного управления компанией, а не просто список операций.

2. Оперативность
Платёж попадает в систему сразу из банка. Руководитель видит картину сегодня, а не когда бухгалтер подготовит отчёт.

3. Меньше ошибок
Автокатегоризация и «Распределения» уменьшают человеческий фактор при работе с финансами.

4. Прозрачность
Просто отследить всю цепочку движения денег, контролировать задолженности и переплату.

5. Единый источник информации
Не нужно переключаться между продажами, проектами, финансами, документами, путая данные и теряя цифры. Верные данные уже в единой системе.

Это бухгалтерский или управленческий учёт?
Это управленческий учёт. Он помогает принимать решения по прибыльности, приоритетам и бюджетам. Бухгалтерия остаётся как есть, а вы получаете оперативные данные для решений.

Если я ошибся со статьёй бюджета?
Карточку можно отредактировать: сменить статью, поправить распределение, привязать к нужному проекту/этапу. Пересчёт отчётов произойдёт автоматически.

Можно ли работать без интеграции с банком?
Да. Загрузите выписку файлом или внесите операции вручную. Когда будете готовы — подключите интеграцию, чтобы ускорить процесс.

Как защитить финансовые данные?
Доступы разграничены по ролям. Финансовые данные видят только руководитель и директор.